理財顧問崗位說明書6篇（精）

理財顧問崗位說明書1

　　1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的'基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議;

　　2、指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。

　　3、針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

　　4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報告。

理財顧問崗位說明書2

　　1、負(fù)責(zé)開拓目標(biāo)市場，根據(jù)并分析客戶的需求制定合理的`投資產(chǎn)品，提供投資服務(wù)

　　2、分析客戶的理財需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議

　　3、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系

　　4、收集并整理客戶信息，根據(jù)客戶需求，提供具體解決方案

　　5、負(fù)責(zé)客戶回訪,及時掌握客戶需要,了解客戶狀態(tài)

理財顧問崗位說明書3

　　1.投資者教育：對客戶進(jìn)行全面的資金情況測評。

　　投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

　　2.全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。

　　全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標(biāo). 量身定制的投資方案�；�于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。

　　3. 解讀投資管理報告：找出目前的資金缺口。

　　每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標(biāo)。

　　4.調(diào)整投資方案：制訂合理的`資金分配方案

　　投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段、風(fēng)險偏好，為客戶推薦投資方向。

理財顧問崗位說明書4

　　1、負(fù)責(zé)市場創(chuàng)新產(chǎn)品研究和總部標(biāo)準(zhǔn)化咨詢產(chǎn)品個性化加工以及本區(qū)域推廣工作;

　　2、為其名下的客戶提供專業(yè)化、差異化、個性化的投資咨詢等增值服務(wù)，為客戶提供有針對性的.、適合投資者需求的各類金融產(chǎn)品配置與銷售服務(wù);

　　3、以存量客戶的保有和資產(chǎn)增長為主要工作目標(biāo)，同時以專業(yè)化服務(wù)吸引存量客戶轉(zhuǎn)介紹，以存量促增量。

理財顧問崗位說明書5

　　崗位職責(zé)一：投資者教育。

　　投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

　　崗位職責(zé)二：全面的需求分析。

　　全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標(biāo). 量身定制的投資方案�；�于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。 》棗莊招聘

　　崗位職責(zé)三：解讀投資管理報告。

　　每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標(biāo)。 》鹽城招聘

　　崗位職責(zé)四：調(diào)整投資方案。

　　投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的.資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

　　崗位職責(zé)五：投資顧問引領(lǐng)了專戶理財服務(wù)的始終，推動了各項服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個專戶理財服務(wù)團(tuán)隊之間溝通的橋梁。

理財顧問崗位說明書6

　　理財顧問崗位職責(zé)

　　1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息;

　　2、分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議;

　　3、知道客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對胡可財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀;

　　4、針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo);

　　5、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報告。

　　理財顧問崗位要求

　　1、財務(wù)或金融等相關(guān)專業(yè);

　　2、具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣銀行學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識;

　　3、英語熟練;

　　4、有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗;

　　5、具有理性分析與解決問題的能力;

　　6、善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心;

　　7、具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對的獨立性。

　　理財顧問關(guān)鍵技能

　　專業(yè)能力英語理財能力office辦公金融產(chǎn)品

　　個人能力良好的信譽親和力溝通

　　理財顧問升職空間

　　理財顧問 → 管理咨詢/財務(wù)咨詢

　　理財顧問薪情概況

　　應(yīng)屆畢業(yè)生￥3100.00

　　1年經(jīng)驗￥3100.00

　　2年經(jīng)驗￥3600.00

　　3年經(jīng)驗￥4800.00

　　理財顧問工作內(nèi)容

　　1、搜集新客戶的.資料并進(jìn)行溝通，開發(fā)新客戶，完成公司制定的銷售目標(biāo);

　　2、通過電話與客戶進(jìn)行有效溝通了解客戶需求, 尋找銷售機(jī)會并完成銷售業(yè)績;

　　3、維護(hù)老客戶的業(yè)務(wù)，挖掘客戶的最大潛力;

　　4、定期與合作客戶進(jìn)行溝通，建立良好的長期合作關(guān)系;

　　5、協(xié)助理財經(jīng)理為高凈值客戶提供多樣化的金融理財產(chǎn)品，實行理財規(guī)劃。

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